Oficial de Cumplimiento
El Oficial de Cumplimiento tiene como objetivo principal asegurar que la entidad financiera cumpla de manera íntegra y permanente con el marco legal, normativo y regulatorio aplicable, así como con las políticas internas y estándares éticos, especialmente en materia de:
- Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT)
- Prevención de delitos financieros
- Cumplimiento regulatorio y normativo
Funciones Generales
- Interpretación y vigilancia de las regulaciones actuales y futuras de cumplimiento que surjan dentro de leyes, decretos, convenios verificando que la empresa cumpla a cabalidad las mismas.
- Desarrollo de políticas y procedimientos internos que permitan el óptimo desempeño de la empresa.
- Evaluación de riesgos y auditorías internas para evaluar la efectividad de los controles y procedimientos de cumplimiento.
- Reporte y comunicación a gerencia sobre auditorías, incidentes de cumplimiento y cambios en las regulaciones.
- Gestión de incidentes de cumplimiento realizando investigaciones, mitigación de daños e implementación.
- Evaluación de terceros, clientes y proveedores garantizando que cumplan con las regulaciones y no afecten a la empresa.
- Mantenimiento de registros y documentación de las empresas y sus operaciones.
- Adaptación al cambio sobre las regulaciones y ajustar políticas y procedimientos de la empresa.
- Verificar el cumplimiento y resultados de programas de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas.
- Monitoreo del cumplimiento de condiciones y requerimiento previamente establecidos por el comité de crédito.
- Debida Diligencia-Investigación de Clientes, Proveedores, Promotores, Colaboradores, Directiva y terceros relacionados a la operación de la empresa.
- Matriz de Riesgo de Clientes:
- Al momento del desembolso
- Actualizaciones periódicas
- Revisión de los expedientes de Clientes, Proveedores, Promotores, Colaboradores, Directiva y terceros relacionados a la operación de la empresa.
- Presentación de informes regulatorios: