Oficial de Cumplimiento y Legal

A) Cumplimiento normativo:

- Diseñar políticas, controles y procedimientos con un enfoque basado en riesgo, para la prevención de BC/FT/FPADM y difundir el manual de prevención a operaciones.
- Enlace entre el sujeto obligado y los entes reguladores.
- Enviar a los entes reguladores los siguientes reportes mensuales, semestrales y anuales:
- Reportes de transacciones en efectivo
- Certificación de lista OFAC con base de clientes y beneficiarios finales
- Requerimientos de información semestral y anual de la
- Superintendencia de Bancos de Panamá.
- Verificación en listas de entes nacionales, internacionales, PEP de clientes y beneficiarios finales. Consultar anualmente a proveedor si listas están actualizadas.
- Respuesta oportuna de listas ONU enviadas por la U.A.F.
- Reporte de operaciones inusuales o sospechosas en debido tiempo cuando sean detectadas a los entes reguladores.
- Atender los requerimientos de información de los entes reguladores.
- Atender las auditorías por parte de entes reguladores en materia de blanqueo de capitales.
- Capacitar a accionistas, junta directiva y personal en materia de prevención de riesgo de BC/FT/FPADM.
- Presentar informes cuatrimestrales de gestión de programa de cumplimiento a la Junta Directiva incluyendo posibles infracciones a normativa legal y al manual de prevención.
- Revisar expedientes de clientes y validar que operaciones cumplan con el programa de cumplimiento.
- Presentación de Plan, Programa y Cronograma anual de trabajo a junta directiva para su aprobación.
- Propone mejoras y cambios al manual a junta directiva para su aprobación. Las actualizaciones se remiten anualmente al ente regulador mediante TIDSO.
- Comunicar al personal y a directivos de Ley, Decretos, Acuerdos o Circulares en la materia, así como los cambios en sus políticas internas mediante correo electrónico.
- Parámetros de alerta y parametrización de matriz en sistema informático.
- Confeccionar y presentar a directiva las actas de aprobación de los recursos que requiera el cumplimiento del programa de prevención.

B) Legal:

- Representar legalmente a la entidad en procesos civiles, ejecutivos y de cobro judicial contra clientes morosos.
- Elaborar demandas, contestaciones, recursos y demás escritos judiciales o administrativos.
- Presentar los procesos de cobro judiciales antes los diferentes tribunales y/o juzgados.
- Coordinar con despachos externos y departamento de cobros el proceso de cobro judicial.
- Asegurar el adecuado cumplimiento de los procesos de recuperación de cartera conforme a la legislación panameña.
- Mantener actualizada la base de datos de procesos judiciales y recuperaciones, generando reportes periódicos para la Gerencia.

Requisitos del Puesto

- Formación:
- Licenciatura en Derecho y Ciencias Políticas (obligatorio).
- Especialización o diplomado en Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero.
- Idoneidad para ejercer el Derecho en Panamá (requisito indispensable).

Experiencia:

- Mínimo 3a 5años de experiencia en funciones de cumplimiento dentro del sector financiero o fiduciario.
- Experiencia comprobada en procesos judiciales de cobros o litigios civiles/comerciales.
- Conocimientos técnicos:
- Normativa panameña de Prevención de Blanqueo de Capitales (Ley 23de 2015, Acuerdos SBP, resoluciones UAF).
- Código Judicial y legislación civil/comercial panameña.
- Manejo de reportes a la UAF y sistemas de monitoreo transaccional.
- Microsoft Office, bases de datos legales y herramientas de gestión documental.