Oficial de Cumplimiento y Legal - Entidad Financiera
Descripción de empleo
Oficial de Cumplimiento y Legal (Entidad Financiera)
Descripción del puesto:
A) Encargado del cumplimiento normativo:
-Diseñar políticas, controles y procedimientos con un enfoque basado en riesgo, para la prevención de BC/FT/FPADM y difundir el manual de prevención a operaciones.
-Enlace entre el sujeto obligado y los entes reguladores. Enviar a los entes reguladores los siguientes reportes mensuales, semestrales y anuales: Reportes de transacciones en efectivo Certificación de lista OFAC con base de clientes y beneficiarios finales Requerimientos de información semestral y anual de la Superintendencia de Bancos de Panamá.
-Verificación en listas de entes nacionales, internacionales, PEP de clientes y beneficiarios finales.
-Consultar anualmente a proveedor si listas están actualizadas. Respuesta oportuna de listas ONU enviadas por la U.A.F.
-Reporte de operaciones inusuales o sospechosas en debido tiempo cuando sean detectadas a los entes reguladores. Atender los requerimientos de información de los entes reguladores. Atender las auditorías por parte de entes reguladores en materia de blanqueo de capitales.
-Capacitar a accionistas, junta directiva y personal en materia de prevención de riesgo de BC/FT/FPADM. Presentar informes cuatrimestrales de gestión de programa de cumplimiento a la Junta Directiva incluyendo posibles infracciones a normativa legal y al manual de prevención. Revisar expedientes de clientes y validar que operaciones cumplan con el programa de cumplimiento.
-Presentación de Plan, Programa y Cronograma anual de trabajo a junta directiva para su aprobación. Propone mejoras y cambios al manual a junta directiva para su aprobación. Las actualizaciones se remiten anualmente al ente regulador mediante TIDSO. Comunicar al personal y a directivos de Ley, Decretos, Acuerdos o Circulares en la materia, así como los cambios en sus políticas internas mediante correo electrónico.
-Parámetros de alerta y parametrización de matriz en sistema informático. Confeccionar y presentar a directiva las actas de aprobación de los recursos que requiera el cumplimiento del programa de prevención.
B) Encargado de Legal:
-Representar legalmente a la entidad en procesos civiles, ejecutivos y de cobro judicial contra clientes morosos. Elaborar demandas, contestaciones, recursos y demás escritos judiciales o administrativos.
-Presentar los procesos de cobro judiciales antes los diferentes tribunales y/o juzgados.
-Coordinar con despachos externos y departamento de cobros el proceso de cobro judicial. Asegurar el adecuado cumplimiento de los procesos de recuperación de cartera conforme a la legislación panameña.
-Mantener actualizada la base de datos de procesos judiciales y recuperaciones, generando reportes periódicos para la Gerencia.
Requisitos del Puesto
-Formación: Licenciatura en Derecho y Ciencias Políticas (obligatorio).
-Especialización o diplomado en Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero.
-Idoneidad para ejercer el Derecho en Panamá (requisito indispensable).
Experiencia:
Mínimo 3 a 5 años de experiencia en funciones de cumplimiento dentro del sector financiero, bancario o fiduciario.
Experiencia comprobada en procesos judiciales de cobros o litigios civiles/comerciales.
Conocimientos técnicos: Normativa panameña de Prevención de Blanqueo de Capitales (Ley 2 3 de 2 0 1 5, Acuerdos SBP, resoluciones UAF). Código Judicial y legislación civil/comercial panameña.
Manejo de reportes a la UAF y sistemas de monitoreo transaccional.
Microsoft Office, bases de datos legales y herramientas de gestión documental.