Analista Financiero de Cumplimiento
Objetivo del cargo
Ejecutar los procesos de debida diligencia, análisis financiero y monitoreo de operaciones para identificar riesgos y alertas relacionadas con BC/FT/FPADM.
Funciones principales
- Realizar procesos de Debida Diligencia y Debida Diligencia Ampliada de clientes.
- Analizar información financiera, patrimonial y transaccional de clientes y beneficiarios finales.
- Validar documentación de identificación, ingresos, actividad económica y origen de fondos.
- Evaluar perfiles de riesgo de clientes de acuerdo con la metodología institucional.
- Identificar y documentar señales de alerta relacionadas con BC/FT/FPADM.
- Realizar monitoreo periódico de operaciones y comportamiento transaccional.
- Elaborar análisis financieros para sustentar decisiones de aceptación, continuidad o escalamiento de clientes.
- Preparar informes de alertas y casos para revisión del Gerente de Cumplimiento.
- Mantener actualizadas las matrices de riesgo y registros de monitoreo.
- Ejecutar consultas en listas restrictivas, PEP y fuentes abiertas.
- Participar en revisiones periódicas de expedientes y actualizaciones de clientes.
- Generar indicadores, estadísticas y reportes de gestión mediante Excel y sistemas internos.
- Cuando aplique, elaborar el reporte de operación sospechosa, en conjunto con el funcionario de enlace para presentar al Gerente de Cumplimiento para su revisión y aprobación de envío a la UAF.
- Apoyar en auditorías internas, externas e inspecciones regulatorias.
- Asistir a capacitaciones sobre BC/FT/FPADM.
- Acceder y manejar los diferentes módulos de a herramienta monitoreo, previa capacitación del Proveedor.
- Demás funciones que le asigne su jefe inmediato.
Requisitos
- Licenciatura en Finanzas, Contabilidad, Economía, Administración o carreras afines.
- Experiencia mínima de dos (2) años en análisis financiero, cumplimiento o gestión de riesgos.
- Conocimiento de procesos KYC, Debida Diligencia y monitoreo de operaciones.
- Dominio avanzado de Excel y manejo de bases de datos.
- Capacidad analítica y elaboración de informes técnicos.