Analista de Actualización y Debida Diligencia

Institución financiera se encuentra en búsqueda de un Analista de Actualización y Debida Diligencia.

Misión del cargo:

Asistir en el proceso de actualización y mantenimiento de la información de clientes, asegurando el cumplimiento de las políticas internas y los requerimientos regulatorios establecidos por la Superintendencia de Bancos de Panamá, así como por organismos y normativas internacionales aplicables. El objetivo principal es garantizar la integridad, precisión y vigencia de la información de los clientes, mitigando riesgos regulatorios, operativos y reputacionales para la institución.

Principales responsabilidades:

- Contactar a clientes para solicitar documentación adicional, gestionar aclaraciones o completar procesos de actualización.
- Gestionar tareas operativas relacionadas con la revisión, actualización de datos y la clasificación de clientes de acuerdo con las normativas de cumplimiento vigentes.
- Verificar que la documentación y la información de los clientes cumplan con los requisitos regulatorios locales e internacionales.
- Validar la autenticidad de documentos y soportes requeridos para los procesos de debida diligencia y KYC.
- Asegurar el cumplimiento de las políticas internas del banco y las normativas regulatorias vigentes.
- Mantener actualizadas las bases de datos, expedientes y registros relacionados con los procesos de debida diligencia.
- Brindar soporte a las áreas comerciales y de negocios en temas relacionados con la actualización de información de clientes.
- Identificar inconsistencias, alertas o posibles irregularidades en la información de clientes y canalizarlas según los procedimientos establecidos.
- Elaborar y apoyar en la generación de reportes periódicos sobre el avance y estado de los procesos de actualización.
- Colaborar con los equipos de Cumplimiento, Riesgos y Negocios en la gestión y monitoreo de clientes de alto riesgo o perfiles complejos.

Conocimientos técnicos

- Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento del Terrorismo (FT).
- Procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Conozca su Negocio (KYB).
- Normativa local aplicable al sector financiero y bancario.
- FATCA, CRS, recomendaciones del GAFI y otras regulaciones internacionales.
- Protección de datos personales (Ley 81 de 2019).

Valoramos especialmente

- Experiencia previa en áreas de Cumplimiento, Operaciones Bancarias, Actualización de Clientes o Debida Diligencia.
- Conocimiento de procesos regulatorios del sector financiero panameño y gestión de riesgos.
- Habilidad para interactuar con clientes y áreas internas en entornos de alta exigencia regulatoria.
- Capacidad para manejar múltiples casos de forma organizada y eficiente.

Requisitos académicos

Licenciatura en curso o culminada en: Administración de Empresas, Banca y Finanzas, Contabilidad, Economía, Derecho y Ciencias Politicas, Gestión de Riesgos, Negocios Internacionales o carreras afines.

Competencias clave

- Orientación a resultados.
- Atención al detalle.
- Capacidad de análisis.
- Trabajo en equipo.
- Comunicación efectiva.
- Ética profesional y manejo confidencial de la información.