Experto en Riesgo Crediticio ? Modelos Predictivos
Somos el banco privado panameño más grande de la plaza, con una sólida infraestructura de más de 70 sucursales y más de 600 cajeros automáticos a nivel nacional.
Fuimos fundados en abril de 1955, gracias a la visión de empresarios panameños que nos establecieron como el primer banco privado de capital panameño. Hoy contamos con una operación bancaria en Costa Rica y oficinas de representación en Guatemala, El Salvador, Colombia y Perú.
Nuestro equipo está conformado por más de 4,900 colaboradores, que atienden a más de 2 millones de clientes a través de múltiples canales de atención, combinando cercanía, innovación y servicio de excelencia.
Nuestras subsidiarias ofrecen servicios financieros complementarios que incluyen seguros y reaseguros, casa de valores y administración de fondos de pensión y cesantía, entre otros. La empresa tenedora del 100?% de nuestras acciones es Grupo Financiero BG, S.A., una empresa pública que cotiza en la Bolsa Latinoamericana de Valores (Latinex).
Como parte de nuestro compromiso con el desarrollo social del país, canalizamos nuestra inversión social a través de la Fundación Sus Buenos Vecinos, creada en 1996. A través de ella, apoyamos proyectos enfocados principalmente en educación, alimentación, salud, vivienda, inclusión, adultos mayores y medio ambiente, contribuyendo así al bienestar y desarrollo sostenible de las comunidades donde operamos.
Desde hace más de 70 años, trabajamos con una férrea disciplina financiera, una cultura corporativa basada en valores y un firme compromiso de servir con excelencia a nuestros clientes y a la comunidad.
Gestionar la estrategia, desarrollo, implementación y monitoreo de los modelos de riesgo de crédito para banca de personas, asegurando su alineación con el apetito de riesgo, objetivos de negocio y mejores prácticas de Model Risk Management. El rol actúa como puente entre negocio, riesgo y analítica avanzada, maximizando el valor de los modelos en la toma de decisiones.
FUNCIONES GENERALES
- Definir y liderar la estrategia de modelos de originación y comportamiento (scoring, admisión, límites, etc.), monitoreo.
- Actuar como Product Owner de los modelos de riesgo, priorizando iniciativas según impacto en riesgo/retorno.
- Supervisar el desarrollo y mejora continua de modelos junto a equipos de científicos de datos.
- Asegurar el correcto uso de los modelos en procesos de originación y gestión de cartera.
- Monitorear desempeño del modelo (Gini, KS, drift, mora temprana, etc.) y gestionar acciones correctivas.
- Definir y proponer políticas de crédito (cut-offs, segmentación, estrategias por riesgo).
- Implementar y fortalecer marcos de Model Risk Management (MRM) y gobernanza de modelos.
- Interactuar con áreas clave: negocios y segmentos.
- Impulsar la adopción de mejores prácticas analíticas y transferencia de conocimiento al equipo interno.
- Asegurar que los modelos: a. funcionen en producción b. generen valor ; y se mantengan vigentes en el tiempo
Buscamos a alguien con habilidades analíticas excepcionales, capacidad para trabajar en equipo y alto grado de proactividad. Si te consideras una persona orientada a resultados, con sólidos conocimientos en riesgo crediticio y una mentalidad innovadora, ¡queremos conocerte!
Requisitos:
Formación académica y conocimientos - Licenciatura en Ingeniería, Estadística, Finanzas o afines
- Maestría en analítica, riesgo o áreas cuantitativas
Experiencia
- +5 años en riesgo de crédito en banca (preferiblemente banca de personas).
- Experiencia liderando o gestionando modelos de scoring (originación y/o comportamiento).
- Experiencia trabajando con equipos de data science / analítica avanzada.
- Conocimiento en implementación de marcos de Model Risk Management.
Conocimiento Técnico
- Entendimiento de modelos de riesgo/estadísticos (logísticos, árboles, ML)
- Métricas de desempeño (Gini, KS, AUC, PSI, etc.)
- Conceptos de drift, validación y monitoreo de modelos
- Uso de datos y analítica para toma de decisiones