Oficial de Cumplimiento
- Propósito del puesto
Ejecutar, bajo la dirección del Oficial de Cumplimiento, las labores operativas del programa de prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación (PBC/FT/FP): debida diligencia de clientes, monitoreo de operaciones, gestión documental y preparación de reportes. El puesto brinda soporte técnico especializado que permite al Oficial de Cumplimiento concentrarse en la supervisión, la toma de decisiones y la relación con los reguladores.
- Funciones y responsabilidades principales
- Ejecutar la debida diligencia de clientes y proveedores (identificación, verificación documental y aplicación de la metodología de calificación de riesgo), dejando el expediente listo para revisión del Oficial de Cumplimiento.
- Preparar los casos de Debida Diligencia Reforzada (DDR), incluyendo los activados por los umbrales de frecuencia, volumen, cuasi-efectivo y pagos de terceros, y elevar la recomendación correspondiente al Oficial de Cumplimiento para su aprobación.
- Dar seguimiento diario al monitoreo continuo de operaciones, contrastando cada transacción contra el perfil financiero y transaccional del cliente, y documentando las alertas detectadas.
- Recibir y realizar el análisis preliminar de los Formularios de Control de Operaciones Inusuales, recomendando al Oficial de Cumplimiento si un caso amerita escalarse a Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
- Ejecutar el screening periódico de clientes, proveedores y beneficiarios finales contra listas restrictivas (OFAC, ONU y otras)
- Consolidar mensualmente la información de transacciones en efectivo o cuasi-efectivo que igualen o superen el umbral legal, dejando preparado el borrador del Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE) para revisión y envío del Oficial de Cumplimiento.
- Mantener actualizados los expedientes de clientes, la matriz de riesgo y el registro de operaciones inusuales, conforme a la periodicidad establecida en el Manual.
- Apoyar la logística y el contenido del programa anual de capacitación en materia de PBC/FT/FP, y actuar como punto de consulta de primer nivel para las áreas comerciales sobre señales de alerta.
- Apoyar en la preparación de la información requerida para la auditoría interna anual y en la implementación de las recomendaciones resultantes.
- Proponer mejoras a los procedimientos, controles y herramientas del programa de cumplimiento
- Requisitos del puesto
Formación académica: Licenciatura en Derecho, Finanzas, Contabilidad, Administración de Empresas o carrera afín.
Experiencia: mínimo 3 a 5 años en funciones de cumplimiento o prevención de blanqueo de capitales, preferiblemente en empresas usuarias de zona franca, comercio internacional o sector financiero.
Conocimientos técnicos: Ley 23 de 2015 y sus modificaciones, normativa y guías de la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros, metodología de Enfoque Basado en Riesgo, herramientas de verificación en listas restrictivas.
Habilidades: análisis y atención al detalle, redacción de informes, manejo de hojas de cálculo y sistemas de gestión documental, discreción y manejo confidencial de la información, comunicación efectiva con áreas comerciales.
Deseable: certificación en prevención de blanqueo de capitales (por ejemplo, CAMS o equivalente).